企业资金全生命周期智能管理平台“司库立方”连续完成A、B轮累计超亿元融资｜腾讯SaaS加速器·学员动态

腾讯SaaS加速器一期项目-司库立方

企业资金全生命周期智能管理平台「司库立方」（腾讯SaaS加速器首期成员）已经连续完成涌铧投资和经纬中国分别领投的A、B轮融资，两轮累计融资金额过亿元。 

从市场痛点出发，「司库立方」致力于帮助企业从现金流管理角度实现降本增效。首先从企业内部管理的审批流程来看，企业90%以上的审批都和钱相关，很多系统都有可能发起审批。合同系统、采购系统、报销系统和OA系统这些各种形形色色的系统审批都是属于业务侧应收应付审批，并不能直接进行付款，实收实付环节需要专门的业务前台完成实收，再由财务登录网银等资金账户完成实付。而这类负责实收和实付的部门，一方面要面对各个系统推送过来的应收、应付请求，一方面要面对各种实收实付场景，完成这些工作需要他们登录各个银行的操作平台和网银，还要进行核对，这类工作繁琐且复杂，会给企业内部造成巨大的人力负担。公司CEO李静介绍：“每天仅仅是信息同步工作，企业就要付出很多精力，这大大增加了公司的经营成本。这些流程中还要不断面临客户、供应商、业务部门、后台部门等咨询资金到账，银行回单，付款到账，报销等‘查询’服务，超过一定期限的数据查询还要去银行柜台，也阻碍了公司的业务拓展效率。” 

另一方面，目前各类业务系统的各类审批，都没有和实收实付挂钩，这主要体现在权限上。首先，老板审批通过并不意味着资金支付，单据需要送到财务处，财务审核资料和审批记录后通过网银付款，也就是说账户的支付权限在财务。业务单据的应付与财务的实付信息脱离，这样的流程也会导致出纳被骗、重复支付，甚至先斩后奏等企业资金风险等隐患。

而「司库立方」所做的事情就是，底层通过银企云模式打通国内外近400家银行和支付机构，企业可以通过司库立方平台统一实时管理各类资金账户。上层应用通过SaaS+PaaS+微服务技术架构实现，围绕客户在资金管理上看、管、攒、赚的各类需求，打造包含百余个标准功能的产品矩阵。功能模块支持自由配置组合，以满足不同行业，不同阶段的企业资金管理需求。

• “看”：在司库立方资金管理平台上，企业可随时了解自身资金状况，实时获取所有资金账户的余额、交易、回单等经营信息，掌握实收实付的即时数据，监控经营现金流，形成各种维度统计分析的可视化报表，有效规避信息滞后、报表失实等问题。 

• “管”：企业90%以上的审批都是和钱相关，落地到实收实付节点，就需要面对多个银行网银（第三方商户平台）的操作和审批，以及多种角色信息对接的问题。司库立方可以实现账户集中管理、权限集中、企业在线支付审批、应收实收/应付实付核对确认、账户之间资金调拨等功能，从审批到支付连贯完成，防控人工管理资金账户带来的“财权分散”、“先斩后奏”、“出纳被骗”、“重复支付”等风险，也可提供B2B/B2C的海量支付管理，支持企业内部资金流与业务流对接，无需人工干预防范业务风险。 

• “攒”：指的是在“看”和“管”的基础上，通过海量账户自动归集下拨功能、帮助企业高效建立内部资金池，并按需完成准确资金调拨，从而加速企业内部资金流动性管理，提升企业现金流健康度。

• “赚”：这一步的主要意义是帮助企业搭建内部资金池，通过多种预测分析工具辅助企业资金决策，为企业减少沉淀资金，最大程度释放资金使用效率。 

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