企业资金全生命周期智能管理平台“司库立方”连续完成A、B轮累计超亿元融资|腾讯SaaS加速器·学员动态

企业资金全生命周期智能管理平台「司库立方」(腾讯SaaS加速器首期成员)已经连续完成涌铧投资和经纬中国分别领投的A、B轮融资,两轮累计融资金额过亿元。
从市场痛点出发,「司库立方」致力于帮助企业从现金流管理角度实现降本增效。首先从企业内部管理的审批流程来看,企业90%以上的审批都和钱相关,很多系统都有可能发起审批。合同系统、采购系统、报销系统和OA系统这些各种形形色色的系统审批都是属于业务侧应收应付审批,并不能直接进行付款,实收实付环节需要专门的业务前台完成实收,再由财务登录网银等资金账户完成实付。而这类负责实收和实付的部门,一方面要面对各个系统推送过来的应收、应付请求,一方面要面对各种实收实付场景,完成这些工作需要他们登录各个银行的操作平台和网银,还要进行核对,这类工作繁琐且复杂,会给企业内部造成巨大的人力负担。公司CEO李静介绍:“每天仅仅是信息同步工作,企业就要付出很多精力,这大大增加了公司的经营成本。这些流程中还要不断面临客户、供应商、业务部门、后台部门等咨询资金到账,银行回单,付款到账,报销等‘查询’服务,超过一定期限的数据查询还要去银行柜台,也阻碍了公司的业务拓展效率。”
另一方面,目前各类业务系统的各类审批,都没有和实收实付挂钩,这主要体现在权限上。首先,老板审批通过并不意味着资金支付,单据需要送到财务处,财务审核资料和审批记录后通过网银付款,也就是说账户的支付权限在财务。业务单据的应付与财务的实付信息脱离,这样的流程也会导致出纳被骗、重复支付,甚至先斩后奏等企业资金风险等隐患。
而「司库立方」所做的事情就是,底层通过银企云模式打通国内外近400家银行和支付机构,企业可以通过司库立方平台统一实时管理各类资金账户。上层应用通过SaaS+PaaS+微服务技术架构实现,围绕客户在资金管理上看、管、攒、赚的各类需求,打造包含百余个标准功能的产品矩阵。功能模块支持自由配置组合,以满足不同行业,不同阶段的企业资金管理需求。
“看”:在司库立方资金管理平台上,企业可随时了解自身资金状况,实时获取所有资金账户的余额、交易、回单等经营信息,掌握实收实付的即时数据,监控经营现金流,形成各种维度统计分析的可视化报表,有效规避信息滞后、报表失实等问题。
“管”:企业90%以上的审批都是和钱相关,落地到实收实付节点,就需要面对多个银行网银(第三方商户平台)的操作和审批,以及多种角色信息对接的问题。司库立方可以实现账户集中管理、权限集中、企业在线支付审批、应收实收/应付实付核对确认、账户之间资金调拨等功能,从审批到支付连贯完成,防控人工管理资金账户带来的“财权分散”、“先斩后奏”、“出纳被骗”、“重复支付”等风险,也可提供B2B/B2C的海量支付管理,支持企业内部资金流与业务流对接,无需人工干预防范业务风险。
“攒”:指的是在“看”和“管”的基础上,通过海量账户自动归集下拨功能、帮助企业高效建立内部资金池,并按需完成准确资金调拨,从而加速企业内部资金流动性管理,提升企业现金流健康度。
“赚”:这一步的主要意义是帮助企业搭建内部资金池,通过多种预测分析工具辅助企业资金决策,为企业减少沉淀资金,最大程度释放资金使用效率。
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